รู้ทันกับดักการลงทุน พาพอร์ตรอดได้ทุกสงคราม

หากคุณเป็นหนึ่งในนักลงทุนที่กำลังตื่นตระหนกกับข่าวสงครามระหว่างอิสราเอล-อิหร่าน และกำลังคิดว่าจะจัดการอย่างไรกับพอร์ตดี ผมอยากให้คุณตั้งสติ และนึกถึงบาดแผลในช่วงที่ผ่านมา ผมว่ามีหลายคนที่กำลังบาดเจ็บจากตลาดหุ้นในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา โดยเฉพาะประเด็น Trump Tariffs ที่กระหน่ำทุกสินทรัพย์ลงทุนตั้งแต่ช่วงเดือนเมษายน

ผมเชื่อว่าคุณๆ ยังจำเหตุการณ์ช่วงเดือนเมษายนกันได้ดีตลาดหุ้นร่วง และดีดกลับขึ้นมาภายในไม่กี่วัน  กับดักตลาดหุ้นแบบนี้ใครเหยียบโดนเข้าไป เผลอเทขาย ก็ต้องเสียดายไปตามๆ กัน

ไม่ใช่แค่นี้ จริงไหมครับ หากลองมองย้อนกลับไป ยังมีอีกหลายเหตุการณ์ ที่สร้างกับดักการลงทุนให้คุณเผลอกดขายอย่างไม่ทันคิดหน้าคิดหลังให้ดี  ไม่ว่าจะตอน วิกฤติเงินเฟ้อ หรือสงครามรัสเซีย-ยูเครน ที่ตลาดหุ้นตกเพราะข่าวร้าย แต่สุดท้ายก็กลับมาโตได้อยู่ดี

แล้วแบบนี้เราจะรู้ได้อย่างไร ว่าอันไหนคือ ‘กับดัก’ ในเมื่อตลาดหุ้นก็ผันผวนอยู่บ่อยๆ และมีข่าวสารเยอะแยะมากมายเข้ามากระทบ

วันนี้ผมจะพาคุณไปเรียนรู้ ‘วิธีปลดกับดัก’ เหล่านี้กัน เพื่อลดโอกาสบาดเจ็บจนต้องออกจากสนามลงทุน และกลายเป็นผู้ชนะในศึกลงทุนระยะยาว

กับดักของตลาดหุ้นเป็นแบบไหน

คำว่า ‘กับดัก’ มันคืออะไรก็ตามที่เรามองไม่เห็น ไม่รู้จัก และไม่ระวังตัว อาจเป็นอะไรที่เล็กๆ น้อย แต่เพราะเรามองไม่เห็น ไม่รู้ว่ามันคืออะไร พอไม่ได้ระวัง สิ่งเล็กๆ ที่ดูไม่มีพิษภัยเหล่านั้นก็สามารถ เล่นเราจนเลือดอาบได้เลย

เหมือนกับ ‘ข่าวลือ’ หรือ ‘ข่าวร้าย’ ที่ดูเผินๆ เหมือนจะมีประโยชน์ เราเลยไม่ได้ระวัง บางครั้งหลงเชื่ออะไรที่ไม่จริง หรือตกใจกับอะไรมากเกินไป จนเผลอขายหุ้นดีๆ เพราะแค่ราคาตกลงมานิดหน่อย สุดท้ายก็มานั่งเสียดายมองหุ้นเด้งขึ้นไปหลายเท่า แต่เราก็ไม่กล้าเข้าซื้อแล้ว

วิธีปลดกับดัก เคล็ดลับที่มักถูกมองข้าม

ในเมื่อกับดักมันคืออันตรายจากความ ‘ไม่รู้’ เวลาเกิดวิกฤติ มีข่าวลือ หรือข่าวร้าย เราควรมีสติให้มากเข้าไว้

วางใจให้เป็นกลาง ถอยตัวเองออกมา มองภาพให้กว้างขึ้น เพราะถ้าเรากำลังจดจ่อ หรืออินมากเกินไป อาจทำให้เรามองข้ามประเด็นสำคัญ และตัดสินใจผิดพลาดได้

เพราะฉะนั้น ‘ตั้งสติ’ วิเคราะห์ภาพรวมให้รอบคอบ คุณอาจเจอโอกาสที่ซ่อนอยู่ก็ได้

กลยุทธ์การลงทุนที่ดี มีชัยไปกว่าครึ่ง

อีกหนึ่งสิ่งที่จะพาคุณฝ่าดงกับดักของตลาดหุ้นไปได้ก็คือ ‘กลยุทธ์การลงทุนที่ดี’

เช่นเหตุการณ์ Trump Tariffs ที่หุ้นตกหนักๆ ทั้งตลาด ไม่สนว่าธุรกิจจะดีหรือแย่ ถ้าคุณมีกลยุทธ์การลงทุนในระยะยาวที่ดี ยึดมั่นในการลงทุนหุ้นคุณภาพดีและราคาเหมาะสม คุณอาจเห็นโอกาส และทำผลตอบแทนที่มากขึ้นจากการช้อนซื้อหุ้นคุณภาพในวันที่ราคาตกได้

หรืออย่างน้อยๆ คุณก็จะไม่ตกใจมากนัก เพราะคุณมีกลยุทธ์ มีแนวทางปฏิบัติเป็นเครื่องป้องกันแล้ว

ลงทุนยังไงให้ปลอดภัย ฝ่าความผันผวนได้ในระยะยาว

หนึ่งสิ่งที่สำคัญมากๆ ในการลงทุน คือเรื่องของการ ‘จัดพอร์ต’ ถ้าคุณจัดพอร์ต ตามความเสี่ยงที่คุณรับได้ ก็จะเหมือนมีเกราะป้องกันจิตใจแล้วชั้นนึง ยามผันผวน คุณจะไม่ตกใจมากนัก เพราะคุณสามารถรับได้

การจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite

และในช่วงที่เหตุการณ์ไม่แน่ไม่นอน อย่างปัจจุบันที่สหรัฐฯ เลื่อนเวลาเจรจา Trade War ออกไป 90 วัน  หรือแม้กระทั่งไม่กี่วันมานี้มีข่าวว่าสามารถแจรจากับจีน ตกลงกันได้ด้วยดี แต่มีใครตอบผมได้ว่าหลังจากนี้จะเกิดอะไรขึ้นอีกบ้าง 

การขจัดความเสี่ยงเหล่านี้ออกไปให้ได้มากที่สุดคือ ‘การกระจายความเสี่ยง’ เป็นอะไรที่สำคัญมาก และการจัดพอร์ต Core & Satellite ก็เป็นอะไรที่ตอบโจทย์

ถ้าคุณมี Core Port หรือพอร์ตหลักที่สามารถมั่นใจได้ว่า ไม่ว่าจะเกิดอะไรขึ้น พอร์ตนี้ยังโตต่อไปได้

โดย Core Port อาจกระจายลงทุนหลายทรัพย์สิน ทั้งหุ้นและพันธบัตร ในหุ้นก็อาจกระจายลงทุนหุ้นชั้นนำหลายๆ ตัวในสหรัฐฯ ประเทศพัฒนาแล้วอื่นๆ และประเทศกำลังพัฒนาทั่วโลก ที่ความเสี่ยงไม่ได้สูงมากนัก

ส่วน Satellite Port หรือพอร์ตรอง เป็นพอร์ตที่คุณอยากจะมุ่งเน้นการลงทุนในประเทศใดประเทศหนึ่ง หรือทรัพย์สินใดทรัพย์สินหนึ่ง ที่มองว่าน่าจะได้ประโยชน์จากเหตุการณ์ครั้งนี้ หรือมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้สูงขึ้นนั่นเอง

การจัดพอร์ตแบบนี้จะช่วยให้คุณลงทุนได้อย่างสบายใจมากขึ้น ไม่ต้องกลัวพลาดโอกาสจากเหตุการณ์ที่คุณมุ่งเน้น และไม่ต้องกลัวเลือกลงทุนผิดจนพอร์ตพัง เพราะมี Core Port รองรับไว้อยู่แล้ว

ถัวเฉลี่ยด้วย DCA

และเมื่อคุณมีพอร์ตที่แข็งแกร่งแล้ว อีกอาวุธสำคัญที่จะช่วยให้คุณหลบกับดักของตลาดหุ้น ไม่ต้องเครียดกับข่าวรายวัน นั่นก็คือการ DCA อย่างสม่ำเสมอ ที่จะช่วยถัวเฉลี่ย และลดความเสียหายจากการลงทุนในจังหวะที่ไม่ดี

เพราะเราไม่สามารถบอกได้ว่าสถานการณ์ข้างหน้าจะเป็นอย่างไร แต่ในระยะยาวเรื่องราวจะคลี่คลาย และตลาดหุ้นจะเติบโตต่อไปได้เสมอ

และไม่ว่าจะเกิดวิกฤติอีกที่ครั้ง มีข่าวลือ และข่าวร้ายเข้ามามากมายแค่ไหน การมีกลยุทธ์ที่ชัดเจน จัดพอร์ตเหมาะสม และที่สำคัญคือมี Mindset การลงทุนที่ดี จะช่วยให้คุณฝ่าความผันผวน ผ่านกับดัก และชนะในศึกลงทุนระยะยาวได้ในที่สุดครับ