SCB เปิดตลาดทองออนไลน์ รวม 3 ร้านในแอปเดียว เทรดด้วยดอลลาร์ ไร้ค่า Fee

ธนาคารไทยพาณิชย์ร่วมกับผู้ค้าทองคำรายใหญ่ 3 ราย ได้แก่ ฮั่วเซ่งเฮง MTS Gold (แม่ทองสุก) และวายแอลจี (YLG) เปิดตัว “SCB Gold Marketplace” บริการซื้อและขายทองคำผ่านแอปพลิเคชัน SCB EASY โดยรวบรวมร้านทองทั้งสามรายไว้ในแพลตฟอร์มเดียว เปิดให้ลูกค้าเปรียบเทียบราคาและเลือกทำรายการกับผู้ให้บริการที่ต้องการได้โดยตรง

จุดเด่นของบริการอยู่ที่การซื้อขายทองคำด้วยสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐผ่านบัญชี SCB e-FCD ซึ่งเชื่อมโยงนักลงทุนเข้ากับราคาทองคำอ้างอิงในตลาดโลก ครอบคลุมทั้งทองคำบริสุทธิ์ 99.99% มาตรฐานสากล และทองคำ 96.5% มาตรฐานไทย เริ่มต้นลงทุนเพียง 0.05 ออนซ์ หรือ 0.05 บาททองตามประเภททองคำ โดยธนาคารระบุว่าไม่มีค่าธรรมเนียมในการซื้อขาย และลูกค้าสามารถเลือกถือครองทองคำในรูปแบบดิจิทัล นัดรับทองคำจริงที่ร้านพันธมิตร หรือให้จัดส่งถึงบ้านได้

การเปิดตัว SCB Gold Marketplace ยังเป็นส่วนหนึ่งของแผนยกระดับ SCB EASY จากช่องทางทำธุรกรรมทางการเงินไปสู่แพลตฟอร์มการลงทุนด้วยสกุลเงินดอลลาร์ที่ครบวงจรมากขึ้น ตั้งแต่การบริหารอัตราแลกเปลี่ยน การลงทุนในกองทุนต่างประเทศ ไปจนถึงการซื้อขายทองคำ เพื่อเพิ่มทางเลือกในการจัดพอร์ตและกระจายความเสี่ยง ท่ามกลางความผันผวนของเศรษฐกิจและตลาดการเงินโลก

จากแอปธนาคารสู่ Wealth Platform เชื่อมโอกาสลงทุนในที่เดียว

นายสารัชต์ รัตนาภรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า เป้าหมายของธนาคารไม่ได้จำกัดอยู่เพียงการเป็นผู้ให้บริการทางการเงิน แต่ต้องการทำหน้าที่เป็น Trusted Partner หรือพันธมิตรทางการเงินที่ช่วยสร้างความมั่งคั่งให้แก่ลูกค้าในทุกช่วงชีวิต ผ่านการพัฒนาโซลูชันที่ตอบโจทย์การวางแผนและการลงทุนอย่างเป็นรูปธรรม

ทิศทางดังกล่าวนำไปสู่การวางบทบาทใหม่ของธนาคารในฐานะ Wealth Platform ซึ่งเชื่อมโยงลูกค้าเข้ากับโอกาสการลงทุนได้อย่างไร้รอยต่อ โดยใช้เทคโนโลยีลดข้อจำกัดในการเข้าถึงสินทรัพย์และเพิ่มความสะดวกในการบริหารเงิน เป้าหมายคือทำให้แอปธนาคารสร้างมูลค่าได้มากกว่าการโอนหรือชำระเงิน แต่สามารถช่วยให้เงินเติบโต เพิ่มทางเลือกในการวางแผนทางการเงิน และเปิดทางไปสู่การลงทุนในต่างประเทศ

SCB Gold Marketplace จึงถูกพัฒนาขึ้นเพื่อทำให้การซื้อขายทองคำกลายเป็นอีกหนึ่งบริการลงทุนที่เข้าถึงได้ผ่านช่องทางที่ลูกค้าใช้งานเป็นประจำ พร้อมเชื่อมต่อความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีและตลาดการเงินของธนาคารเข้ากับประสบการณ์ของผู้ประกอบการทองคำทั้งสามราย

นายแพททริก ปูเลีย Head of Financial Markets ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า พฤติกรรมของนักลงทุนไทยกำลังเปลี่ยนจากการมองเฉพาะผลตอบแทนจากราคาสินทรัพย์ ไปสู่การให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยง การบริหารสภาพคล่อง และการรักษามูลค่าความมั่งคั่งมากขึ้น ขณะที่ทองคำยังเป็นสินทรัพย์ที่คนไทยคุ้นเคยและใช้เป็นส่วนหนึ่งของการจัดพอร์ตมาอย่างยาวนาน

ธนาคารระบุว่า ความต้องการลงทุนทองคำของคนไทยเติบโตขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา จนมีอัตราการซื้อขายเป็นอันดับ 1 ของอาเซียนและติด 10 อันดับแรกของโลก โดยเคยมีปริมาณซื้อขายสูงกว่า 250,000 ล้านบาทต่อวัน ประกอบกับ SCB EASY มีผู้ใช้งานมากกว่า 17 ล้านราย สะท้อนความพร้อมของลูกค้าในการเข้าถึงบริการลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัล

ปัจจัยที่นำไปสู่การพัฒนาแพลตฟอร์มจึงประกอบด้วยการเติบโตของการลงทุนผ่านโทรศัพท์มือถือ ความสนใจในสินทรัพย์สกุลเงินดอลลาร์ที่เพิ่มขึ้น และความต้องการกระจายความเสี่ยงในภาวะที่เศรษฐกิจโลกยังผันผวน

ซื้อขายทองราคาอ้างอิงโลก ผ่านบัญชีดอลลาร์ e-FCD

SCB Gold Marketplace เชื่อมต่อกับบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศอิเล็กทรอนิกส์ประเภทออมทรัพย์ สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ หรือ e-FCD ทำให้ลูกค้าสามารถใช้เงินดอลลาร์ซื้อและขายทองคำกับฮั่วเซ่งเฮง MTS Gold และ YLG ผ่านแอป SCB EASY ได้โดยตรง

บริการครอบคลุมทองคำสองประเภท ได้แก่ ทองคำบริสุทธิ์ 99.99% ซึ่งเป็นมาตรฐานสากลและกำหนดหน่วยซื้อขายเริ่มต้นที่ 0.05 ออนซ์ และทองคำ 96.5% มาตรฐานไทย ซึ่งเริ่มต้นที่ 0.05 บาททอง ลูกค้าสามารถเปรียบเทียบราคา เลือกร้านทอง ประเภททองคำ และน้ำหนักที่ต้องการ ก่อนยืนยันรายการผ่านแอป

การทำธุรกรรมด้วยเงินดอลลาร์ช่วยให้นักลงทุนเข้าถึงราคาทองคำที่อ้างอิงกับตลาดโลก และสามารถบริหารเงินสกุลดอลลาร์ร่วมกับการลงทุนประเภทอื่นได้ อย่างไรก็ตาม การฝากและถอนเงินผ่านบัญชี e-FCD หรือ FCD มีความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน นักลงทุนจึงต้องศึกษาข้อมูลและเงื่อนไขของผลิตภัณฑ์ก่อนตัดสินใจ และไม่สามารถใช้บัญชี e-FCD เพื่อทำธุรกรรมเก็งกำไรอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้

สำหรับบทบาทของธนาคารไทยพาณิชย์ ธนาคารทำหน้าที่เป็นผู้ให้บริการแพลตฟอร์มตลาดซื้อขายทองคำออนไลน์ เปิดให้ร้านทองเสนอขายและรับซื้อทองคำในสกุลเงินดอลลาร์ผ่าน SCB EASY ขณะที่การให้บริการและเงื่อนไขต่าง ๆ เป็นไปตามข้อกำหนดของธนาคารและพันธมิตรแต่ละราย

สามร้านทองขยายฐานลูกค้า รับนักลงทุนดิจิทัลรุ่นใหม่

นายธนรัชต์ พสวงศ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มบริษัทฮั่วเซ่งเฮง กล่าวว่า แม้ราคาทองคำในตลาดโลกมีความผันผวน แต่คนไทยยังให้ความสนใจออมและลงทุนผ่านทองคำอย่างต่อเนื่อง ขณะเดียวกัน ผู้ประกอบการทองคำหลายรายได้พัฒนาแอปพลิเคชันของตนเองเพื่อรองรับพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนไป

ฮั่วเซ่งเฮงจึงนำประสบการณ์และมาตรฐานการดำเนินงานที่สั่งสมมานานกว่า 75 ปี มาผสานกับแพลตฟอร์มดิจิทัลของธนาคารไทยพาณิชย์ เพื่อเพิ่มช่องทางเข้าถึงการลงทุนทองคำ โดยมองว่าการเติบโตของบริการดิจิทัลไม่ได้เข้ามาทดแทนการให้บริการที่หน้าร้าน แต่ช่วยเพิ่มทางเลือกและความสะดวกให้แก่ลูกค้า รวมถึงเปิดโอกาสให้นักลงทุนรุ่นใหม่เริ่มต้นซื้อขายทองคำผ่านช่องทางที่ใช้งานในชีวิตประจำวันได้ง่ายขึ้น

ด้านนายณัฐพงศ์ หิรัณยศิริ ประธานฝ่ายบริหาร กลุ่มบริษัทในเครือเอ็มทีเอส โกลด์ แม่ทองสุก กล่าวว่า ทองคำยังมีบทบาทในการกระจายความเสี่ยงและรักษามูลค่าความมั่งคั่ง ท่ามกลางความผันผวนของเศรษฐกิจและตลาดการเงินโลก ขณะที่การลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัลและการถือครองสินทรัพย์สกุลดอลลาร์ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะในกลุ่มนักลงทุนรุ่นใหม่ที่ต้องการติดตามราคาทองคำโลกและบริหารพอร์ตได้อย่างคล่องตัว

MTS Gold จึงนำความเชี่ยวชาญด้านตลาดทองคำและนวัตกรรมการลงทุนมาร่วมกับศักยภาพของธนาคาร เพื่อให้ลูกค้าสามารถซื้อขายทองคำด้วยดอลลาร์ผ่านบัญชี e-FCD ได้สะดวกขึ้น พร้อมขยายการเข้าถึงนักลงทุนกลุ่มใหม่และสนับสนุนระบบนิเวศการลงทุนทองคำดิจิทัลของไทย

นางสาวฐิภา นววัฒนทรัพย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มบริษัทวายแอลจี กรุ๊ป กล่าวว่า ฐานนักลงทุนทองคำกำลังขยายมาสู่คนรุ่นใหม่และวัยทำงานอย่างชัดเจน โดยข้อมูลลูกค้าของ YLG ที่ลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัลพบว่าเกือบ 7 ใน 10 หรือประมาณ 68% มีอายุไม่เกิน 40 ปี แสดงให้เห็นว่าทองคำไม่ได้จำกัดอยู่เฉพาะนักลงทุนรุ่นใหญ่หรือผู้มีเงินก้อนอีกต่อไป

ปัจจัยสำคัญคือการพัฒนา Fractional Gold ซึ่งเปิดให้นักลงทุนแบ่งซื้อทองคำเป็นหน่วยย่อยและเริ่มต้นได้ด้วยเงินเพียง 100 บาท รวมถึง Digital Gold ที่ลดข้อจำกัดด้านเวลาและสถานที่ ทำให้การซื้อขายและทยอยสะสมทองคำผ่านโทรศัพท์มือถือสอดคล้องกับพฤติกรรมแบบ Mobile-first มากขึ้น อย่างไรก็ตาม สำหรับการซื้อขายผ่าน SCB Gold Marketplace จะกำหนดหน่วยขั้นต่ำตามประเภททองคำที่ 0.05 บาททอง หรือ 0.05 ออนซ์

YLG มองว่า ความร่วมมือครั้งนี้เป็นการนำความเชี่ยวชาญด้านทองคำมาเชื่อมกับฐานผู้ใช้งานและศักยภาพด้านดิจิทัลของธนาคาร เพื่อเพิ่มความสะดวกและความมั่นใจในการเข้าถึงผลิตภัณฑ์ ตลอดจนสนับสนุนการขยายฐานนักลงทุนทองคำในระยะยาว

เปิดใช้ 6 ขั้นตอน ซื้อขายได้ตั้งแต่ 7 โมงเช้าถึงตี 3

ลูกค้าที่ต้องการใช้ SCB Gold Marketplace สามารถเริ่มต้นผ่านแอป SCB EASY ตามขั้นตอนดังนี้

1. เปิดแอป SCB EASY และเลือกเมนู “ธุรกรรมของฉัน”
2. เลือกบริการ “ซื้อ-ขายทองคำ”
3. สมัครใช้บริการและยอมรับเงื่อนไขการใช้งาน
4. เปิดบัญชี e-FCD สกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ หากยังไม่มีบัญชี
5. เลือกร้านทองพันธมิตรที่ต้องการทำรายการ
6. เลือกประเภททองคำและหน่วยน้ำหนักที่ต้องการซื้อหรือขาย ก่อนกดยืนยันรายการ

บริการเปิดให้ซื้อขายทองคำผ่าน SCB EASY ตั้งแต่เวลา 07.00 น. ถึง 03.00 น. ของวันถัดไป โดยช่วงเวลาให้บริการเป็นไปตามเงื่อนไขที่ธนาคารและพันธมิตรกำหนด นักลงทุนสามารถเลือกเก็บทองคำไว้ในรูปแบบดิจิทัล ถอนทองคำจริงที่ร้านพันธมิตร หรือให้จัดส่งทางไปรษณีย์ได้

แม้การซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มจะไม่มีค่าธรรมเนียมตามข้อมูลที่ธนาคารระบุ แต่การรับมอบทองคำจริงอาจมีค่าบล็อกทองและค่าธรรมเนียมประกันภัย ขึ้นอยู่กับรูปแบบการให้บริการและเงื่อนไขของร้านทองแต่ละราย ขณะที่ผู้ใช้บัญชี e-FCD ต้องคำนึงถึงความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนควบคู่กับความผันผวนของราคาทองคำก่อนตัดสินใจลงทุน