ทำความรู้จัก บัญชีม้า 5 สี เช็กให้ดีเข้าข่ายถูกอายัดบัญชีแล้วหรือยัง

ในช่วงนี้หลายคนอาจวิตกกังวลเกี่ยวกับข่าวการถูกอายัดบัญชี เนื่องจากอาจจะเข้าข่าย "บัญชีม้า" หรือบัญชีที่มิจฉาชีพนำไปใช้เป็นช่องทางในการรับ-โอนเงินที่ได้จากการกระทำความผิด เช่น การหลอกลวง, การพนันออนไลน์, หรืออาชญากรรมไซเบอร์ต่างๆ ซึ่งจากข้อมูลของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ปี 2567 พบว่า เพียงแค่ปีเดียว คนไทยถูกหลอกให้โอนเงินกว่า 37,582 ล้านบาท หรือเฉลี่ยเป็นเงิน 103 ล้านบาทต่อวัน

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

ธปท. ปรับเกณฑ์เคลียร์บัญชีม้า หากสุจริตปลดระงับธุรกรรมใน 4 ชม.-1 วัน

นายแพทย์ชื่อดัง ร้องมูลนิธิรณรงค์ฯ บัญชีถูกอายัด ทำธุรกรรมไม่ได้

บัญชีม้าโผล่สายด่วน  AOC กว่า 1,300 สาย พบผู้บริสุทธิ์เพียง 30 สาย

ปัจจุบัน ธนาคารแห่งประเทศไทยได้กำหนดสีบัญชีม้าออกเป็น 5 สี ได้แก่

1.ม้าดำ มีฐานข้อมูลจาก สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.)

2.ม้าเทาเข้ม มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความแล้ว

3.ม้าเทาอ่อน มีผู้เสียหายแล้ว แต่ยังไม่ได้เข้าแจ้งความ

4.ม้าน้ำตาลเข้ม ยังไม่มีผู้เสียหาย แต่ธนาคารมั่นใจพอที่จะแจ้งตำรวจไซเบอร์เพื่อขยายผลดำเนินคดี

5.ม้าน้ำตาลอ่อน ยังไม่มีผู้เสียหาย แต่ธนาคารสงสัยว่าเข้าข่าย

ล่าสุด ธนาคารแห่งประเทศไทย แต่ละสัปดาห์จะมีบัญชีมากกว่า 10,000 บัญชีที่ต้องระงับ แต่สาเหตุที่ต้องกวาดทุกบัญชีเพราะต้องการช่วยเหลือผู้เสียหาย และจำกัดวงเสียหาย และขอย้ำว่าไม่ใช่ “การอายัด” แต่เป็น "การระงับ” และไม่ได้ระงับทั้งบัญชี แต่เป็นการระงับธุรกรรม ซึ่งหากยังมีเงินเหลืออยู่ในบัญชี เจ้าของบัญชีก็ยังสามารถใช้จ่าย สแกน โอนเงินได้ตามปกติ จะใช้ไม่ได้แค่วงเงินที่ถูกระงับไว้เท่านั้น

นอกจากนี้ จากเดิมที่ไม่มีการแจ้งให้เจ้าของบัญชีทราบ ก็จะมีการแจ้งข้อมูลที่ถูกต้องให้เจ้าของบัญชีรับทราบมากขึ้น เช่น มี SMS ส่งไปแจ้งเจ้าของบัญชีว่าจะถูกระงับธุรกรรมในวงเงินเท่าไร และเป็นระยะเวลากี่วัน ซึ่งเบื้องต้น หากผู้เสียหายโทรศัพท์แจ้งธนาคารว่าถูกหลอก เจ้าของบัญชีจะถูกระงับธุรกรรม 3 วัน แต่หากผู้เสียหายโทรศัพท์แจ้งเจ้าหน้าที่ตำรวจจะถือว่าเป็นการแจ้งความ ทำให้เจ้าของบัญชีถูกระงับบัญชีนาน 7 วัน

หากประชาชนที่ถูกระงับธุรกรรมต้องการยืนยันความบริสุทธิ์แนะนำให้แจ้ง AOC โทร 1441 กด 2 โดยบอกชื่อ-นามสกุล บัญชีธนาคาร และหมายเลขบัญชีให้เจ้าหน้าที่รับทราบ หากมีการตรวจสอบตาม หลักเกณฑ์เบื้องต้นที่วางไว้แล้ว พบว่า เจ้าของบัญชีไม่เข้าข่ายเป็นบัญชีม้า จะมีการส่งข้อมูลไปยังสถาบันการเงินเพื่อให้ปลดล็อกการระงับธุรกรรม วันละ 3 รอบ คือ รอบเวลา 11.00 น. รอบเวลา 15.00 น. และรอบเวลา 19.00 น. ยืนยันว่า ใช้เวลาในการปลดล็อกไม่เกิน 4 ชั่วโมงในแต่ละรอบ แต่หากเจ้าของบัญชีโทร.แจ้งหลัง 19.00 น. ก็อาจต้องไปรอรอบส่งข้อมูลในวันถัดไป ในเวลา 11.00 น. ดังนั้น หากยิ่งแจ้งเร็วก็ยิ่งปลดล็อกได้เร็ว

คอนเทนต์แนะนำ

เช็กขั้นตอนสมัคร "แอปฯเป๋าตัง" ก่อนรับสิทธิ์ "คนละครึ่ง 2568"

ขับรถชนเสาไฟฟ้าหรือทรัพย์สินราชการ ต้องจ่ายค่าเสียหายเท่าไหร่?

ไข่ต้ม+กาแฟดำ อาหารเช้าสุดชาญฉลาด กินต่อเนื่อง 30 วัน ข้อดีมีอะไรบ้าง?